Верификация на Bybit (KYC): документы, сроки и частые ошибки

Зачем Bybit верификация

KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — проверка личности, которую требуют от бирж правила противодействия отмыванию денег. На Bybit она обязательна с 8 мая 2023 года: тогда биржа объявила, что пользователи без верификации смогут только закрывать позиции и ордера, возвращать займы и выводить средства, а любая новая торговля будет ограничена. Сейчас справка формулирует правило так: верификация как минимум стандартного уровня обязательна для всех продуктов и услуг Bybit.

Для пользователя из России это значит простую вещь: без KYC нельзя ни пополнить счёт, ни торговать, ни купить USDT за рубли. Сама биржа называет и плюсы проверки для клиента — например, верифицированный аккаунт проще восстановить, если вы потеряли пароль или телефон с аутентификатором. Если аккаунт ещё не создан, начните с инструкции по регистрации на Bybit из России, а о том, как биржа сейчас работает с россиянами, читайте в разборе работает ли Bybit в России.

Уровни верификации и лимиты

Сейчас у Bybit три уровня индивидуальной верификации: стандартный, продвинутый и Pro. В старых инструкциях, а иногда и в материалах самой биржи их называют Lv.1 и Lv.2 — речь о тех же уровнях. Отдельно существует корпоративная верификация для компаний; на одном аккаунте может быть либо индивидуальная, либо корпоративная.

Для большинства пользователей достаточно стандартного уровня. Он открывает депозит, спот, деривативы, P2P, конвертер и копитрейдинг, а лимит вывода до 1 млн USDT в сутки с запасом перекрывает обычные задачи. Продвинутый уровень нужен, если вы выводите больше, хотите оформить карту Bybit (по таблице она доступна только с продвинутым уровнем) или покупаете криптовалюту на крупные суммы: справка предупреждает, что покупки сверх определённого лимита могут потребовать продвинутой верификации.

Какие документы подходят гражданам России

Bybit принимает четыре типа документов: паспорт, ID-карту, вид на жительство и водительское удостоверение. В документе должны быть фотография, имя, дата рождения, номер и дата выдачи. Не принимаются студенческие, рабочие и туристические визы, а также так называемый domestic passport — внутренний паспорт. В русской версии справки этот пункт переведён как «паспорта гражданина страны».

Отсюда практический вывод: гражданину России надёжнее всего проходить проверку по загранпаспорту. Он подходит под категорию «паспорт», данные владельца в нём продублированы латиницей, а при отказе из-за неподдерживаемого языка справка Bybit сама советует загрузить документ с латинскими буквами или заграничный паспорт. Официального подтверждения, что внутренний паспорт РФ сейчас принимается, мы в справке биржи не нашли. Если форма верификации предложит его для России, ориентируйтесь на форму, но держите загранпаспорт как запасной вариант.

Вид на жительство формально есть в списке. Но учтите две формулировки справки: принимаются документы, выданные страной гражданства, а территориальные ограничения Bybit определяет по гражданству пользователя, а не по его текущему месту жительства. ВНЖ другой страны не поможет обойти ограничения, связанные с гражданством, а переезд в страну из списка ограничений, наоборот, может их создать — подробнее в разделе о переезде.

К фотографии требования строгие. Нужен снимок оригинала: сканы, скриншоты и электронные копии Bybit не принимает. Фото должно быть цветным, без редактирования, с хорошо видными четырьмя углами документа и обеими сторонами, если у документа есть оборот. Следите за бликами и засветами: из-за них система не может прочитать имя и дату рождения. Документ должен быть действующим, а паспорт — с подписью владельца.

Как пройти верификацию: пошагово

Перед началом подготовьте действующий документ, устройство с камерой и хорошо освещённое место без ярких ламп за спиной. Отложите 15–20 минут, чтобы не прерывать проверку на середине, и уберите с документа обложку: она может закрыть углы или дать блик. Если проходите проверку по загранпаспорту, сверьте, что имя в профиле совпадает с написанием латиницей в документе.

В приложении путь аналогичный — через значок профиля и раздел верификации; справка Bybit показывает его на отдельной вкладке со скриншотами. Если вы начали проверку на компьютере без камеры, распознавание лица можно пройти на телефоне, отсканировав QR-код.

Селфи и проверка «живости»

После загрузки документа система просит пройти распознавание лица. Это не обычное селфи, а проверка «живости» (liveness): система убеждается, что перед камерой реальный человек и что это тот же человек, что на фото в документе. Справка Bybit советует:

• держать лицо в центре кадра на протяжении всей проверки;
• медленно поворачивать голову по кругу внутри рамки;
• не трясти камеру и не проходить проверку в темноте;
• следить, чтобы в кадре был только один человек.

Отдельной строкой справка подчёркивает, что несоответствие селфи «строго воспрещено». Иначе говоря, проходить проверку лица за другого человека нельзя — ни «по-родственному», ни за деньги.

Подтверждение адреса

Для продвинутого уровня нужен документ, подтверждающий адрес проживания. Загрузить его можно только после того, как пройден стандартный уровень. В справке Bybit среди подходящих документов названы:

• квитанции за коммунальные услуги, интернет, кабельное телевидение или стационарный телефон;
• официальная банковская выписка или справка из банка;
• государственный документ, подтверждающий место жительства, налоговая декларация;
• удостоверение личности, если в нём указаны полное имя и адрес.

Главное условие: любой документ, кроме удостоверения личности, должен быть датирован последними тремя месяцами — более старые отклоняются. На нём должны быть хорошо видны ваше полное имя и адрес проживания. Документ на имя другого человека, например квитанция на родственника, не подойдёт.

Не принимаются счета за мобильную связь, страховые полисы, медицинские счета, квитанции о банковских операциях, рукописные расписки и абонентские ящики. В списке непринимаемых снова значится «паспорт гражданина страны», так что штамп о регистрации во внутреннем паспорте адрес для Bybit, скорее всего, не подтвердит. Адрес в стране из списка ограничений тоже станет причиной отказа.

Уровень Pro

Pro — расширенная комплексная проверка (EDD). Для неё нужно заполнить анкету и предоставить документы, подтверждающие доход. Справка предупреждает, что даже после EDD в редких случаях биржа может запросить дополнительные документы при выводе средств или операциях с фиатом. Обычному пользователю этот уровень обычно не нужен, пока его не запросит сама биржа.

Сколько длится проверка

По справке Bybit, верификация обычно занимает около 15 минут, но в сложных случаях — до 48 часов. Если ответа нет дольше двух суток, создайте обращение в поддержку через сайт или приложение.

Результат приходит на почту — отвечать на это письмо не нужно, оно автоматическое. Статус и причину отказа можно посмотреть на странице верификации, нажав на значок со знаком вопроса. После повторной отправки документов результат обещают в течение 15–20 минут. Если письма нет, проверьте «Спам». Если его нет и там, справка предупреждает, что профиль может нарушать условия обслуживания: например, из-за страны, возраста или профиля риска.

Причины отказа и что делать

Большинство отказов связано не с самим человеком, а с качеством фото и типом документа. Вот основные причины, которые перечисляет справка, и что советует биржа:

Не спешите отправлять документы снова и снова: если заявку отклонили больше пяти раз за 24 часа, придётся подождать ещё сутки. Лучше внимательно прочитать причину отказа и переснять документ при хорошем освещении.

Два случая стоят особняком: страна, которую Bybit не обслуживает, и возраст младше 18 лет. Тогда пользоваться платформой нельзя совсем. Если вы считаете, что система ошиблась, справка предлагает оспорить результат через обращение в поддержку. Если же аккаунт ограничили уже после верификации, читайте материал Bybit заблокировал аккаунт: что делать.

Обновление данных, переезд и смена страны

Если срок действия документа истёк или в имени ошибка, данные можно обновить самостоятельно: в разделе верификации нажмите «Обновить информацию» и выберите документ, удостоверяющий личность. Адрес обновляется так же, но только если пройден продвинутый уровень. Такое обновление не сбрасывает текущий уровень KYC и занимает около 15 минут, но часто им пользоваться нельзя: следующая заявка — не раньше чем через 15 дней для документа и через 180 дней для адреса.

Со сменой страны сложнее. Справка по верификации просит выбирать страну и регион проживания точно и предупреждает, что изменить их после подтверждения можно только через дополнительную проверку. Самостоятельной функции смены страны мы в справке не нашли, поэтому при переезде пишите в поддержку.

Запомните три правила:

• Переехали в страну из списка ограничений — Bybit требует немедленно сообщить об этом. Скрывать переезд опасно: за ложные сведения о месте жительства биржа вправе закрыть аккаунт и ликвидировать позиции.
• Не создавайте второй аккаунт под новую страну. Верификацию можно пройти только на одном аккаунте на человека, и «двойник» отклонят как дубликат.
• Ограничения определяются по гражданству. Переезд и новые документы не снимают ограничений, если они связаны с вашим гражданством.

Зачем верификация для P2P

Для россиян KYC — по сути, входной билет в рублёвый маршрут: P2P-торговля без верификации недоступна, а в гайде биржи по P2P сказано, что нужен как минимум первый уровень индивидуальной верификации. Подробно о самих сделках — в инструкции как купить USDT за рубли на Bybit P2P и в обзоре Bybit P2P.

Верификация на P2P работает и как защита. Имя владельца банковского счёта или электронного кошелька должно совпадать с именем в верификации на Bybit, а платежи третьих лиц биржа строго запрещает. Если имена не совпадают, контрагент вправе отказаться от сделки, а нарушителю грозят заморозка активов или приостановка аккаунта. Поэтому платите только со своей карты и требуйте того же от продавца или покупателя.

Перед продажей криптовалюты за рубли прочитайте разбор как вывести деньги с Bybit на карту, а монеты из незнакомых источников заранее проверьте AML-сервисом: «грязные» переводы — частая причина заморозок.

Безопасность: документы — только бирже

Паспорт и селфи — самые ценные данные, которые вы передаёте бирже. Загружайте их только в форме верификации на официальном сайте или в приложении Bybit. Не отправляйте фото документов «менеджерам» и «службе поддержки» в мессенджерах и не проходите проверку по ссылкам из писем и сообщений. Проверяйте в письмах код защиты от фишинга — как его включить, мы рассказали в инструкции по регистрации.

Отдельная история — «помощь с верификацией». Объявления вроде «пройдём KYC за вас» или «верифицированный аккаунт без документов» означают, что аккаунт будет оформлен на чужие данные. Такой аккаунт могут заблокировать при любой дополнительной проверке, а доказать, что средства на нём ваши, без доступа к документам владельца будет крайне сложно.

Мнение автора

Верификацию на Bybit часто воспринимают как формальность, которую надо «проскочить», а потом удивляются отказам и заморозкам. Я бы смотрел на неё иначе: это единственное, что связывает аккаунт и деньги на нём именно с вами. Поэтому проходите проверку по своим документам, лучше по загранпаспорту, указывайте реальную страну и не храните на бирже больше, чем готовы оставить на время возможной дополнительной проверки. А любые предложения купить, продать или «арендовать» верифицированный аккаунт обходите стороной: в этой схеме рискуют обе стороны, а отвечать по операциям придётся владельцу документов.

— Антон В., криптоэксперт CCMoney