Scorechain: обзор сервиса AML-проверки

Scorechain — люксембургская компания блокчейн-аналитики, которая работает с 2015 года и обслуживает банки и криптокомпании. Для частных пользователей у неё есть отчёты Know Your Address (KYA), Telegram-бот и бесплатный API для проверки по санкционным спискам.

Что входит в отчёт KYA

• Индикаторы риска — поведенческие, географические и по сущностям.
• Отдельные оценки для входящих и исходящих средств.
• История активности: баланс, отправленные и полученные средства.
• Экспорт в PDF или CSV сразу после оплаты.

Компания заявляет 47 категорий контрагентов и более миллиона идентифицированных сущностей. Покрытие — более 21 блокчейна на страницах бота и API (на главной — «25+»).

Тарифы

Отчёты оплачиваются кредитами, которые не сгорают. Цены на 30 октября 2026:

• Growth: 80 кредитов за €149 (по данным страницы — €1,88 за проверку).
• Pro: 250 кредитов за €399 (€1,6 за проверку).
• Enterprise: 1000 кредитов за €999 (€1 за проверку).
• Бесплатно: 5 проверок; бесплатный Sanctions API для некоммерческого использования — до 100 запросов в час.

Базовый отчёт стоит 1 кредит, полный — 25 кредитов. Платить можно в фиате или криптовалюте, покупки не возвращаются. На самой странице тарифов есть неточности: в шапке указано «от 29 €», а что именно стоит эту сумму, не пояснено.

Telegram-бот и другие инструменты

• @scorechainbot — проверки с оплатой за использование и мониторинг адресов с уведомлениями.
• MetaMask Snap SafeTransfer — проверка адреса перед отправкой из MetaMask.
• Платформа и API для компаний.

Ограничения для пользователей из России

Scorechain — компания из ЕС, и в пункте 18 условий использования ссылается на санкционные регламенты ЕС № 269/2014 и 833/2014. Клиент подтверждает, что не является правительством России или учреждённым в России юридическим лицом, если оказание услуг ограничено регламентом 833/2014, и не находится в Беларуси, КНДР, Иране, Сирии и на неподконтрольных территориях Украины. Физические лица из России в этом пункте прямо не названы.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• работает с 2015 года, клиенты — банки и криптокомпании;
• отчёт с экспортом в PDF и CSV;
• 5 бесплатных проверок и бесплатный API по санкциям;
• мониторинг адресов в боте.

Минусы:

• дороже российских сервисов — от €1 за проверку;
• санкционные оговорки для России;
• цены в евро.

Кому подходит

Тем, кому нужен отчёт от европейской аналитической компании — например, для общения с зарубежной биржей или банком. Для повседневных проверок в P2P дешевле сервисы из рейтинга AML-проверки.