CoinCat: обзор обменника

CoinCat — автоматический обменник с рублёвыми и гривневыми направлениями и наличными в десятках городов России. Заявляет «7 лет на рынке»; на BestChange у него больше 14 тысяч отзывов и низкий AML-риск по оценке мониторинга.

Направления

• Банки: Сбербанк, Т-Банк, Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзен, ПСБ, Россельхозбанк, Русский Стандарт, Почта Банк, МТС Банк, Ozon Банк, Авангард, «Мир», Visa/Mastercard, СБП, ЮMoney.
• USDT → СБП, Сбербанк, Т-Банк: от 69,69 до 7430,98 USDT на дату проверки.
• СБП → USDT: от 2800 до 99 600 ₽.
• Наличные: купить USDT за наличные рубли можно в 39 городах — от Москвы и Санкт-Петербурга до Владивостока и Якутска, минимум в Москве — 840 000 ₽. Продать USDT за наличные — только в Ростове-на-Дону, от ~4645 USDT. Выдача — в пункте или через курьера, в зависимости от города.
• Гривна: Приват24, Monobank и другие банки.

Верификация и AML

• Без регистрации — она нужна только для реферальной программы и истории заявок.
• Карта: для продажи криптовалюты верификация не нужна, для покупки с банковской карты — обязательна.
• Свои реквизиты: пользователь должен быть владельцем счёта (п. 4.2.2), обмен на чужие кошельки и счета запрещён (п. 4.4).
• AML: при риске выше 70% или метках высокого риска запрашивают паспорт, селфи, видео, адрес и источник средств. Возврат — после KYC, в течение 5 рабочих дней, с удержанием до 5% (не более $100). При отказе от KYC и метках высокого риска возврат может быть невозможен.

На что обратить внимание

• Штрафы при возврате: фиат — минус 10% (минимум $2), криптовалюта — минус 5% (пп. 5.6.2–5.6.3); обмен в ручном режиме — дополнительно 5%.
• Задержка оплаты. Если не предупредить о задержке оплаты в течение часа, сервис вправе приостановить обмен без возврата средств (п. 5.11); спорные суммы без уведомления в течение месяца поступают в распоряжение сервиса (п. 4.2.7).
• Точная сумма. На направлениях с переводом по номеру карты неверная сумма может привести к потере средств (п. 5.4.1).
• Поддержка работает с 10:00 до 22:00 по Москве, хотя обмен идёт круглосуточно.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• покупка за наличные в 39 городах;
• автоматический обмен 24/7;
• продажа криптовалюты без верификации карты;
• низкий AML-риск по оценке BestChange.

Минусы:

• жёсткие удержания при возвратах;
• продажа за наличные — только в Ростове-на-Дону;
• поддержка не круглосуточная;
• юрисдикция «CoinCat, INC» не указана.

Кому подходит

Тем, кто покупает USDT за наличные крупными суммами или продаёт через банк без верификации карты. Перед обменом внимательно прочитайте правила оплаты. Альтернативы — в подборке обменников с наличными.