E-Change: обзор обменника

E-Change — обменник криптовалюты с безналичными направлениями через российские банки и СБП и выдачей наличных в офисах 18 городов России. На мониторинге BestChange он почти 6,5 года, а сам сервис заявляет, что занимается обменом более 6 лет.

Как устроен сервис

В соглашении E-Change описан как платформа для поиска контрагентов и проведения внебиржевых сделок, а его услуга — содействие в P2P-операциях между физическими лицами. Юридическое лицо на сайте не раскрыто. Заявки обрабатываются в полуавтоматическом режиме до 24 часов и в ручном — до 36 часов (п. 3.2 соглашения), безналичный обмен работает круглосуточно.

Направления

• Банки: Сбербанк, Т-Банк, Райффайзен, ВТБ, Газпромбанк, Росбанк, Хоум Кредит, Авангард и другие, а также карты Visa, Mastercard, «Мир» и СБП. Поддерживаются виртуальные карты Т-Банка и Сбера.
• Наличные: офисы в Воронеже, Екатеринбурге, Перми, Ижевске, Иркутске, Казани, Краснодаре, Москве, Новосибирске, Омске, Оренбурге, Ростове-на-Дону, Самаре, Санкт-Петербурге, Симферополе, Сочи, Уфе и Челябинске; в другие города предлагают доставку. Минимум для наличных — 3000 USDT. В офисе проверяют паспорт и подписывают договор.
• Минимум безналичного обмена в справке указан по-разному: 630 USDT в одной статье и от 50 USDT в другой — уточняйте в форме обмена.

Верификация и AML

• Карта. Нужно фото карты с последними четырьмя цифрами и ФИО; для неименной — лист с названием сайта, номером заявки и суммой рядом с картой.
• Только свои реквизиты. Отправитель и получатель платежа должны быть одним лицом, переводы в пользу третьих лиц запрещены.
• AML. Если риск монет выше 60% по Chainalysis, Crystal или AMLBot, транзакцию замораживают до прохождения KYC: селфи с паспортом, фото паспорта, видео отправки и сведения об источнике средств. Возврат — в течение 30 суток за вычетом комиссий.
• Отклоняемые источники: монеты с Garantex, Grinex, Bitpapa, NetEx24, WhiteBIT, Commex и ряда других площадок не принимаются.

Обратите внимание: в SEO-статьях справки сервис пишет об «анонимном обмене без KYC», а правила и AML-политика прямо допускают запрос паспорта, селфи и видео. Ориентируйтесь на правила.

Плюсы и минусы

Плюсы:

• много рублёвых направлений и СБП;
• наличные в 18 городах России;
• опубликованные правила и AML-политика;
• нет открытых претензий на BestChange.

Минусы:

• противоречия между справкой и правилами (анонимность, минимальная сумма);
• юрлицо не раскрыто;
• при AML-подозрении заморозка до прохождения KYC.

Кому подходит

Тем, кому нужен обмен на рубли через банк или наличными в крупном городе России. Альтернативы — в подборках обменников с наличными и обменников USDT на рубли.